effet de levier et phenomène de marge

Publié le par flylikeinvestissement

L'effet de levier est un outil utilisé par les courtiers pour inciter les personnes souhaitant investir très peu, de tous de même pouvoir speculer de grosse somme d'argent avec seulement une toute petite mise de depart. On pourrait donc dire que l'effet de levier est un quotient multiplicateur de votre mise de depart.

 

exemple: je suis un petit peu frileux mais je souhaite tous de même pouvoir ésperer réaliser des plus-values interessante et pourquoi après, m'y consacrer pleinement. je viens donc de trouver un broker X me disant que pour ouvrire un compte, le depot minimal est de 500€. Parfait mon compte est maintenant ouvert et je vais donc pouvoir prendre position jusqu'à 50000€ si je decide d'utiliser tous mon levier proposé.

 

est-ce que je peux perdre plus que ma mise de depart en utilisant l'effet de levier?

La reponse est evidamment non! si vous prennez position à hauteur de 50000€ sur le cross de devise euros/dollar et que le marché ce retourne contre vous, votre broker coupera automatiquement votre postion avant même que le seuil des 500€ de moins value soit atteint. l'effet de levier est juste un "booster". En gros avec l'effet de levier, vous ne pouvez pas perdre plus que votre mise de depart et c'est tant mieux pour nous.

 

phenomène de marge. la marge c'est quoi? c'est important car c'est l'une des premières choses que vous voyez quand vous essayé de vous renseigner sur la notion "d'effet de levier". la marge s'exprime en pourcentage et vous indique quelle pourcentage de votre capital de depart est mise en jeux sur chaque poisition oO?

 

exemple: vous avez 500€ et vous prenez position pour 50000€ sur le marché, déjà, commencer par fair le calcul suivant:

 

je suis sur l'euro/dollar avec un taux de change aux alentours de (1€=1.4318$)

 

je pense que le dollar est en mauvaise posture, je vais donc acheter 50k d'euros/dollar. je vais calculer la valeurs du PIPS (très important, je ferais d'ailleurs un post uniquement sur l'explication du calcul d'un pips)

 

50000*0.0001=5$  mon pips vaut donc 5$, je fais ensuite 5/1.4318 = 3.4921€

 

pour connaitre la valeur de un pips en pourcentage de marge, je fais le calul suivant:

(3.49*100)/500= 0.6984%

j'en conclus que chaque pips correspond à 0.6984% de ma marge (c'est enorme quand on connait la volatilité des marchés en general)

 

important !!!!!!   si votre perte et superieur ou égal à 50 % de votre marge, vous aurez affaire au fameux "margin call", une sorte de garde foux pour vous prevenir que ca devient critique.

 

pour calculer à partir de combien de pips vous êtes à 50% de marge, vous faites le calcul suivant: 50/0.6984= 71 pips, donc dès que ma perte exedera 71 pips, j'aurais une fenêtre avec marqué: attention vous depassé vos 50% de marge.

 

xavier musetti 

                                                                                                                                  

                                                                                                                                                                       

                                                                                                                                                                            

 

 

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